总体国家安全观对企业生产安全风险防控提供了重要指导，延展了企业质量安全管理问题的视野。为落实总体国家安全观，国家对企业管理提出了新要求，将各环节管理问题置于大局观中进行思考，成为企业风险防控的新任务。

　　2020年6月，中央全面深化改革委员会第十四次会议审议通过了《国企改革三年行动方案（2020－2022年）》，明确今后3年是企业改革的关键阶段。为深入贯彻落实党中央、国务院关于国企改革三年行动的决策部署，国务院国资委下发了《关于开展对标世界一流管理提升行动的通知》。总体风险防控管理与企业的管理能力和水平紧密相关。作为一种系统管理要求，总体风险防控管理注重的是管理的全局性和系统性，而监理企业传统风险防控要素重在质量安全管控。笔者就新形势下监理企业的总体风险防控管理谈几点体会。

　　总体风险防控管理是监理企业管理改革的大趋势。对照《关于开展对标世界一流管理提升行动的通知》的要求，监理企业可根据企业管理的短板和薄弱环节寻求管理提升的切入点，尤其是重点任务的第六条中关于“加强风险管理，提升合规经营能力”这一要求，将是监理企业立足自身苦练内功、增强抵御风险的能力、不断增强竞争力、推进管理创新的突破点。

　　总体风险防控管理是监理企业生存发展的重要保障。监理企业是市场经济的产物，多为中、小企业，基本上没有强制保障，因此，企业总体风险防控管理直接关系到企业的生死存亡。目前，多数监理企业系统战略管理意识不强，往往实行碎片化管理，传统的、单纯的“消防式”质量安全管理意识占主导地位，缺乏系统完善的总体风险管理体系，在复杂多变的市场竞争形势下，稍有不慎就可能直接将企业置于法律的红线，使企业付出惨重代价，轻则支付巨额赔偿，重则直接被吊销营业执照，从而导致企业破产倒闭。因此，强化总体风险防控意识，促进总体风险管理体系的设计，构建各类风险的检测预警机制，提高风险预控管理的效率，坚决守住“不发生重大风险”的底线，必然是监理企业管理的永恒主题。

　　总体风险防控管理是企业高质量发展的基石。监理企业的主营业务实质就是“管理服务”，提高效率效益是企业经济活动的根本目的。抓工程项目风险防控管理就是为了不断增加企业的经济效益。总体风险防控意识不强，必然会主业不精、防控管理不到位，导致市场拓展举步维艰，企业经营效益可想而知。因此，有效提升监理企业的总体风险防控水平，增强驾驭市场和抗击风险的能力，是促进企业经营效益持续增长的最佳途径。

　　监理企业的职责以及业主方管理的特点，决定了监理工程项目管理服务必须要有极高的总体风险管控能力。任何一个管理环节发生风险，任何一个项目发生质量安全事故，都可能是总体系统管理环节的问题。监理企业是市场经济的产物，目前仍面临市场化发育不完善和自身管理等问题，加之建筑施工安全形势严峻，施工安全基础薄弱，重特大事故尚未完全杜绝，相关部门把建筑工程各类责任风险都叠加联系到监理企业，这就决定了总体风险防控是监理企业的最大问题和难点。所以，我们必须认清形势，以问题为导向，辨别管理风险源，制定有针对性、全方位、系统性的风险防控策略，做到防患于未然。实践中，通过对监理企业责任问题案例处理的分析，发生较多的风险源主要为市场行为风险、运营风险、法律风险及财务风险等。

　　监理企业数量多、规模小，生存艰难，竞争较为惨烈，有时甚至“不择手段”，服务质量普遍不高，同时部分企业允许个人和低资质监理企业挂靠，利用资质进行经营等问题也较为突出。上述行为在各类法律法规中明令禁止，属于违法违规行为，要承担相应的法律责任，情节严重的会被清出监理市场。

　　目前建筑市场发包方与承包方往往处在一种不平等的地位，在进行招投标以及合同签订时，业主方往往会利用其优势地位，将风险不合理地通过招标文件和监理合同约定转嫁至监理单位，从而导致合同条款的不平等。监理方又处于弱势地位，为了急于承揽工程，往往受制于业主，很难和对方进行平等的谈判，对自身权利不敢据理力争，盲目地屈从自然就增加了履行合同的风险，这样因监理业务竞争而导致合同履行的风险将越来越高，监理企业的经营状况也将越来越恶化。

　　若监理企业合同管理体系和机制不完善，缺乏严谨的合同评审机制，就不能正确对待监理合同相关内容。最常见的问题有：签约合同金额低，造成先天性项目亏损；合同约定付款比例与监理成本支出严重失衡；竣工付款结算审核时间过长，易形成呆账、坏账。在合同履约过程中，服务费用低廉而导致监理服务流于形式所引起的管理失控，往往就成为风险事故的主要隐形原因。

　　监理费回收是监理企业财务管理的难点。工程监理业务前期投入大，时间跨度大，项目种类多，涉及范围广，致使监理企业应收账款规模持续攀升，付款周期延长，监理费回收的风险越来越大。小企业因现金流不良状况而破产倒闭的情况，可谓比比皆是。

　　诚信是监理企业生存与发展的根本，诚信管理是企业风险管理系统的集成。当前国家不断健全的信用法律法规和行业标准制度、日趋协同的联合奖惩机制、强大的“互联网+监管”系统，使得我国新型信用监管体系正在逐步完善，也正在实现对各类市场和企业的全面诚信管理。监理企业传统的管理方法已经不能满足政府基于信用的新型监管机制，企业的诚信风险正在日渐增加。提高依法诚信经营意识，强化诚信体系管理，并从组织架构、权力制约、业务流程、制度体系、信息系统及数据资料、人员等方面进行认真分析，针对问题形成的根本原因，从公司战略出发，狠抓诚信体系建设，规避诚信风险成为企业经营者的重要责任。

　　在此基础上，企业的廉洁执业对诚信风险控制的影响也极大。工程建设领域本身是腐败高发区，监理人员如果不能遵守职守道德的约束，甚至谋求私利，那么贪小利、酿大祸的行为发生频率就会增大，企业必然会因此而面对相应的风险。

　　中小监理企业人力资源面临多方面的风险管理，主要表现为人员供给不足、员工队伍不稳定、人员流动频繁、人员素质参差不齐、劳动力成本上升等。加之企业重眼前利益，缺乏人本文化建设理念，员工归属感不强，企业凝聚力丧失，人力资源管理风险就会呈明显上升趋势。以人力资源为本是监理企业的显著特征，人力资源管理是控制其他风险管理的基础。基础不牢，地动山摇。

　　按现行国家法律法规规定，监理企业需承担质量安全生产管理风险。如何采取有效措施以降低建设工程的质量安全风险，历来都是监理工作的重中之重，也是监理工作的重要风险控制管理。现实中工程建设质量安全涉及多方责任主体，“龙多治水”，潜在的风险和隐患可想而知。由于监理是其中责、权、利不均衡的，在复杂的市场环境中，在事故处理中往往承担着质量安全管理不到位的风险，对发生重大及以上质量安全事故负有责任的监理企业，轻则停业整顿、降低资质，重则吊销资质证书。质量安全管理发生大问题必将给监理企业带来致命风险，质量安全风险管控的重要性是不言而喻的。质量安全问题发生的主客观因素很多，但监理必须立足自我，要始终坚持质量安全风险管控底线原则，在监理工作中要有新突破，重在总体系统预控管理上补短板，在精细化管理上严标准，在监理履职上做文章，在监理资料上见成果，把控制风险的能力转化为企业的竞争力。

　　观念决定方向，促进企业总体风险防控意识的灵魂是观念创新。要以学习理解国家总体安全观为指引，将国家总体安全观转化为企业的总体安全观，将企业传统质量安全管理延展为总体风险管理，从而将公司管理层的总体风险意识转化为全体员工的风险防控意识，自上而下形成全员的管理体系，为建立总体风险防控体系奠定坚实的基础。

　　建立总体风险防控管理体系是企业发展的重要保证。要认真贯彻落实《关于开展对标世界一流管理提升行动的通知》文件精神，认真总结和梳理多年来公司安全风险管理工作方法，在继承的基础上构建全面、全员、全过程、全体系的防控机制。要将各部门管理职责、管理流程和风险源辨识方法固化下来，制定总体风险防控管理体系手册或标准，推进风险管理与经营管理的深度融合，推进体系运行与项目风险管理的有机融合，突出抓好规章制度、经济合同、资金流动、重大决策的法律审核把关，提升合规经营能力，守住“不发生重大风险”的底线 诚信管理、廉洁执业是风险防控的根基

　　树立诚信建设、廉洁执业是监理工作的红线、底线意识，底线不能破、红线不能碰，把诚信管理工作作为总体风险防控体系的基础支撑要素，将遵守国家法律法规作为公司发展的准则，全方位提升合规经营能力，就有力地保障了企业的健康发展。

　　企业各级管理人员廉洁执业素质是总体风险防控体系的首要环节。实践证明，工程质量安全事故多与各参建方人员的职业道德相关，也不乏有些人员在监管过程中谋求私利，更有甚者在建设过程中私相授受、贪污腐败这种情况也屡见不鲜。贪污腐败情况的存在，往往会导致工程质量安全事故的发生。因此建立总体风险防控体系，必须高度重视抓廉洁执业管理，明确各类风险管理责任人。要从上到下组织各级管理人员签订廉洁自律责任书；要建立企业监理人员个人诚信档案，把个人诚信、廉洁自律作为重要考核依据；可以把党建工作与廉洁建设紧密结合，建立党委领导下的督查领导组，加大对廉洁执业和公司重点计划执行情况全方位的督查工作，以廉洁建设和作风建设为抓手全面推进总体风险防控能力建设。

　　为保证总体风险防控机制的运转，解决风险查询跟踪不便、风险隐患信息反馈不及时等问题，可以以信息化为抓手，进行信息化平台建设，从项目部标准化工作起步，严格按照项目部风险管理流程进行设计，可由业内资料数字化、形象进度风险评估与控制、危大安全项目风险库等模块构成。平台建成后项目部按流程节点要求，将项目部监理业务风险类型录入系统，由公司相关管理部门对风险进行全过程跟踪管理，并根据整改情况进行检查验收和考评工作。

　　总体风险防控信息化系统的建立，可以实现项目部风险的实时报送、逐级管控、数字化建档、快捷查询、规范保存等功能。

　　体系的建立与正常运行离不开考核机制，通过检查考核，强化责任落实，同时发现体系运行存在的问题，是持续改进的重要手段。为此，必须通过督查、考评等办法，才能有效推动体系的不断运转和不断完善。

　　实践中，可将年度风险管理工作内容纳入年度重点工作计划，各职能部门细化分解，在部门月度、季度工作计划中具体落实。同时可以建立季度督查通报工作机制，督察领导组每季度对各职能部门落实执行情况监督检查，并将督查结果和意见通报各部门，对未按要求落实的部门，可依照绩效考核标准实施考核奖惩。

　　毋庸置疑，企业风险管控是当代企业管理者关注的重点，而且同行业中也有很多成熟和好的经验。笔者受国家总体安全观的启发，结合工作实践，进一步体会到单一的风险事故总是与系统管理环节紧密相关，系统管理的失控往往是风险发生的根源。就这一点来说风险管理是企业永恒的管理主题，也是新时代的新命题，需要我们继承创新、总结经验、不断探索、久久为功。只有如此，我们才能不断增强工作的前瞻性和主动性，守好“不发生重大风险”的底线，为企业的高质量发展奠定坚实基础。

　　声明：该文观点仅代表作者本人，搜狐号系信息发布平台，搜狐仅提供信息存储空间服务。